Какво представлява дефанзивното инвестиране и как работи тази инвестиционна стратегия?
Дефанзивното инвестиране е стратегия, при която поемате възможно най-малко риск и избирате стабилни инвестиционни продукти, които са се доказали с годините. Обикновено това включва акции на утвърдени компании, които изплащат фиксиран дивидент всяка година и показват малка волатилност. А също и облигации и други продукти с фиксирана лихва, които осигуряват стабилна възвръщаемост.
Дългосрочна възвръщаемост
Дефанзивното инвестиране се фокусира върху дългосрочния период, а не върху бързите печалби. Инвестиционният гуру Уорън Бъфет е един от най-известните привърженици на тази стратегия. Едно от най-известните му изречения е "Правило №1: Никога не губи пари. Правило №2: Никога не забравяй правило №1".
Така че, дефанзивното инвестиране е за това да губите възможно най-малко. Целта е да натрупвате печалба върху печалба, създавайки ефект на снежна топка. Това се нарича и сложна лихва.
Например, да предположим, че инвестирате €1,000 и получавате годишна възвръщаемост от 10%. Ето как вашата инвестиция би нараснала с годините:
Горният пример показва как работи сложната лихва с еднократна първоначална инвестиция. Но ако периодично добавяте към тази инвестиция и реинвестирате дохода от дивиденти, снежната топка може да започне да става все по-голяма и по-голяма
Забележка: В горния пример приемаме годишна възвръщаемост от 10%. Разбира се, това не е гарантирано. Можете също да понесете загуби.
Дефанзивни сектори
Трите основни дефанзивни сектора са комунални услуги, хранителни стоки и здравеопазване. Всички те имат едно общо нещо: предоставят продукти, без които не можем да живеем. И когато инфлацията се покачва, причинявайки всичко да става по-скъпо, тези компании могат да повишат цените на своите продукти. Следователно те са в състояние да поддържат високите си печалби.
Фиксиран дивидентен процент
Повечето дефанзивни компании съществуват от десетилетия. В много случаи те са нараснали значително в миналото. И сега, когато са се утвърдили, фокусът им се е изместил предимно към печалбата. Някои от най-популярните дефанзивни акции разпределят голяма част от печалбата си, за да изплащат на своите акционери. Когато купувате дефанзивни дивидентни акции, е разумно да проверите дивидентния процент (сумата на изплатения дивидент, разделена на цената на акцията), дивидентната история на компанията и бъдещите прогнози за дивидента на компанията.
Ниски колебания
Дефанзивните акции са известни с това, че имат доста стабилни цени на акциите. В сравнение с растежните и цикличните акции, ценовото движение е по-малко волатилно. Това се вписва точно в стратегията на дефанзивното инвестиране.
Облигации
Един добре диверсифициран дефанзивен портфейл често включва облигации. Облигациите с висок кредитен рейтинг обикновено са по-безопасни инвестиционни продукти (въпреки че всички инвестиции носят риск). Облигациите имат фиксирана дата на падеж, така че знаете кога ще си върнете парите. Лихвеният процент (купон) по облигациите често не е особено висок, помислете за няколко процента годишно.
Времевият хоризонт, който използвате за вашите инвестиции, често определя колко голям е делът на облигациите във вашия портфейл. Да речем, че спестявате за пенсия и инвестирате за 30 години. В началото искате да натрупате капитал и следователно делът на облигациите в портфейла ще бъде донякъде по-нисък. Когато достигнете пенсионна възраст и стойността на вашия портфейл е нараснала, може да искате да вградите повече сигурност и да поемете по-малко риск. Като увеличите дела на облигациите, имате повече сигурност при задържането на вашите активи. Освен това сте по-малко уязвими към срив на фондовия пазар. В крайна сметка, колкото по-възрастни ставате, толкова по-малко време имате да се възстановите от такова събитие!
Инвестиране чрез EXDEGIRO
Искаме инвестирането да бъде достъпно за всички. Ако използвате дефанзивна инвестиционна стратегия, ние предлагаме много инвестиционни продукти, които могат да ви помогнат да постигнете това.
След като отворите акаунт, можете да започнете веднага. Разгледайте нашата страница Такси, за да видите какви са таксите за различните инвестиционни продукти.
Информацията в тази статия не е написана за консултативни цели, нито има за цел да препоръча инвестиции. Моля, имайте предвид, че информацията може да се е променила, откакто е написана тази статия. Инвестирането е свързано с риск. Можете да загубите (част от) вашата инвестиция. Съветваме ви да инвестирате само във финансови инструменти, които отговарят на вашите знания и опит.
